Regulatory Radar

Regulatory Impact Assessment

Wesentliche regulatorische Signale strukturiert auf Anwendbarkeit, Handlungsbedarf, Zuständigkeit und Nachweise prüfen.

Note: Die angezeigten Zuordnungen sind methodische Vorschläge. Erst eine dokumentierte Fachprüfung mit Institutskontext, Begründung und Freigabe begründet eine Umsetzungsentscheidung.

Intake

Nur kuratierte Signale

Offizielle Quelle, hohe oder kritische Relevanz

Bewertung

Vier Prüfdimensionen

Anwendbarkeit, Prozess, Kontrolle, Frist

Entscheidung

Human Gate

Rolle, Begründung und Zeitpunkt dokumentieren

Ergebnis

Verfolgbarer Arbeitsauftrag

Owner, Termin, Nachweise und Decision Log

Aktiver Bestand

Ausschließlich kuratierte Veröffentlichungen

Materialität

0 kritisch · 16 hoch

Technische Feed-Einträge ausgeschlossen

Regelungsfelder

Vor einer Institutsentscheidung fachlich abzugrenzen

Active Signals (16)

Kundenrelevante Veröffentlichungen mit vorläufiger Auswirkungszuordnung. Technische Feed-Prüfungen werden nicht angezeigt.

SIGNAL-317 BaFin hoch 08.09.2026

Landwirtschaftliche Rentenbank: Bafin ordnet Sicherstellung der ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation und zusätzliche Eigenmittelanforderungen an

Die Landwirtschaftliche Rentenbank mit Sitz in Frankfurt am Main muss sicherstellen, dass ihre Geschäftsorganisation ordnungsgemäß ist. Zudem muss das Institut zusätzliche Eigenmittel vorhalten, bis d...

Quelle und Details

Kundenwirkung

BaFin has imposed additional capital requirements and ordered remediation of organizational deficiencies at Landwirtschaftliche Rentenbank. Bank must rectify shortcomings in risk-capacity determination procedures per 2025 audit. Measures are legally binding (bestandskräftig) since August 2026.

Erforderliche Handlung

Implement organizational remediation measures per BaFin order; increase capital reserves as specified; update risk management and risk-capacity determination procedures per § 25a KWG; comply with § 60b KWG publication requirements.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, Compliance

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-330 Regulatorische Meldung hoch 26.08.2026

EBA-Konsultation: Entwurf zum operationellen Risikomanagement nach CRR3

Die EBA hat am 26.08.2026 einen RTS-Entwurf zum operationellen Risikomanagement nach Artikel 323 CRR zur Konsultation gestellt. Gegenstand sind Governance, Risikomanagementprozess und Bewertungsverfah...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Fuer betroffene CRR-Institute besteht Anlass, die vorgeschlagene Ausgestaltung mit ihrem bestehenden Rahmen fuer operationelle Risiken abzugleichen. Eine institutsspezifische Betroffenheit ist damit nicht festgestellt.

Erforderliche Handlung

Risk Management und Compliance sollten den Entwurf pruefen und ueber eine freiwillige Stellungnahme bis 31.12.2026 entscheiden. Eine Anhoerung ist fuer 29.09.2026 vorgesehen; Anmeldung bis 25.09.2026. Entwurfsanforderungen nicht als bereits geltendes Recht umsetzen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Fachliche Zuständigkeit festlegen

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Keine belastbare Referenzzuordnung Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-273 Regulatorische Meldung hoch 26.08.2026

Consultation on draft RTS on operational risk management framework

EBA consults on draft technical standards on institutions' operational risk management framework under DORA. Consultation on draft RTS on operational risk management framework.

Quelle und Details

Kundenwirkung

Kreditinstitute und Finanzunternehmen müssen die neuen operationellen Risiko-RTS unter DORA prüfen und Kommentare zur Konsultation einreichen.

Erforderliche Handlung

Prüfung der Konsultationsunterlagen zu operationellen Risiko-RTS und Einreichung von Stellungnahmen bis Konsultationsende.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Fachliche Zuständigkeit festlegen

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Keine belastbare Referenzzuordnung Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-260 Regulatorische Meldung hoch 25.08.2026

Consultation on revised technical standards for reclassification of investment firms as credit institutions

EBA consults on revised technical standards for the reclassification of investment firms as credit institutions. Consultation on Regulatory Technical Standards on prudential requirements for investmen...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Wertpapierinstitute und Investmentfirmen müssen die überarbeiteten RTS zur Neuklassifizierung als Kreditinstitute prüfen. Betrifft Schwellenwerte und Kriterien für die Einstufung.

Erforderliche Handlung

Prüfung der Konsultationsunterlagen zu RTS für Neuklassifizierung von Investmentfirmen und Einreichung von Stellungnahmen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Fachliche Zuständigkeit festlegen

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Keine belastbare Referenzzuordnung Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-274 Bankenaufsicht hoch 25.08.2026

EBA konsultiert überarbeitete RTS zur Neueinstufung großer Wertpapierfirmen als Kreditinstitute

Die EBA konsultiert drei Entwürfe regulatorischer technischer Standards zur Berechnung und Meldung der relevanten Bilanzsumme sowie zu Kriterien für Ausnahmen von der Kreditinstitut-Zulassung. Nach de...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Unmittelbar relevant für Wertpapierfirmen und Gruppen, die sich der 30-Mrd.-EUR-Schwelle nähern oder diese überschreiten; außerdem relevant für Institute mit mehr als 5 Mrd. EUR Bilanzsumme im Hinblick auf die konsultierten Meldeanforderungen. Für andere Finanzunternehmen ist zunächst eine dokumentierte Nichtbetroffenheitsprüfung ausreichend.

Erforderliche Handlung

Betroffenheit auf Einzel- und Gruppenebene anhand der konsultierten Berechnungsmethodik prüfen, aktuelle Bilanzsummen und Schwellenprognosen dokumentieren, mögliche Melde- und Zulassungsauswirkungen sowie Waiver-Optionen bewerten und bis 25. November 2026 über eine Konsultationsstellungnahme entscheiden.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Compliance, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-246 Regulatorische Meldung hoch 24.08.2026

Rundschreiben 09/2026 (WA) - WpI MaRisk

BaFin veröffentlicht Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten (WpI MaRisk) - wichtiger Meilenstein für einen eigenständigen und praxistauglichen Aufsichtsrahmen für Wertpa...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Wertpapierinstitute müssen die neuen MaRisk-Anforderungen an das Risikomanagement umsetzen. Betrifft Institute nach WpIG.

Erforderliche Handlung

Prüfung der neuen WpI MaRisk-Anforderungen und Anpassung der Risikomanagement-Prozesse bei Wertpapierinstituten.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Fachliche Zuständigkeit festlegen

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Keine belastbare Referenzzuordnung Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-247 MaRisk hoch 24.08.2026

WpI MaRisk: Neuer Risikomanagementrahmen gilt ab 1. Januar 2027

BaFin hat mit Rundschreiben 09/2026 (WA) eigenständige Mindestanforderungen an das Risikomanagement kleiner und mittlerer Wertpapierinstitute veröffentlicht. Die WpI MaRisk lösen die bisherige sinngem...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Kleine und mittlere Wertpapierinstitute müssen Governance, Risikostrategie, Kontrollfunktionen, Prozesse und Dokumentation gegen den eigenständigen WpI-MaRisk-Rahmen abgleichen.

Erforderliche Handlung

Anwendungsbereich bestätigen, Gap-Analyse gegen Rundschreiben 09/2026 (WA) durchführen, Maßnahmen verantwortlichen Rollen zuweisen und die Umsetzung bis 1. Januar 2027 nachweisbar abschließen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, Compliance, Interne Revision

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-217 BaFin hoch 18.08.2026

BaFin Rundschreiben 05/2026 (WA) konkretisiert die Verwaltungspraxis zum Übernahmerecht

BaFin hat ihre Verwaltungspraxis zum Übernahmerecht in Rundschreiben 05/2026 (WA) konsolidiert und veröffentlicht. Der Rahmen ist für Institute, Emittenten und beratende Funktionen bei übernahmerechtl...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Betroffene Marktteilnehmer müssen bestehende Entscheidungs-, Anzeige- und Dokumentationsprozesse an der nun transparent dokumentierten BaFin-Verwaltungspraxis ausrichten.

Erforderliche Handlung

Betroffenheit prüfen, interne Übernahme- und Freigabeprozesse gegen das Rundschreiben abgleichen und Abweichungen mit Rechts- und Compliance-Verantwortlichen schließen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, Compliance

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-200 Regulatorische Meldung hoch 14.08.2026

ESMA confirms go-live for weekly commodity derivatives position reporting

ESMA announces that the new weekly commodity derivatives position reporting framework will go live on 3 September 2026. Market participants required to submit weekly position reports per updated requi...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Marktteilnehmer müssen ab 3. September 2026 wöchentliche Positionsmeldungen für Rohstoffderivate gemäß aktualisierter Anforderungen einreichen.

Erforderliche Handlung

Vorbereitung der Meldesysteme für wöchentliche Rohstoffderivate-Positionsmeldungen bis zum Go-live am 03.09.2026.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Fachliche Zuständigkeit festlegen

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Keine belastbare Referenzzuordnung Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-108 Kapitalmarkt hoch 03.08.2026

ESAs legen Änderungen der bilateralen Margin-Anforderungen als finale RTS-Entwürfe vor

EBA, EIOPA und ESMA haben einen finalen Bericht mit Entwürfen regulatorischer technischer Standards zur Vereinfachung der bilateralen Margin-Anforderungen nach Delegierter Verordnung (EU) 2016/2251 ve...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Gegenparteien nicht zentral geclearter Derivate müssen Auswirkungen auf Besicherung, Verträge, Schwellenwerte, Berechnungen und operative Margin-Prozesse bewerten.

Erforderliche Handlung

Betroffene Portfolios und Verträge identifizieren, Delta-Analyse der RTS-Änderungen durchführen und erforderliche Prozess-, System- und Vertragsänderungen für das Inkrafttreten vorbereiten.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Compliance, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-180 Abwicklungsplanung hoch 31.07.2026

SRB focuses its resolvability assessment on operational readiness and testing

SRB publishes results of annual resolvability assessment for 2025, marking transition to steady state focused on operationalisation, testing and continuous improvement of resolvability capabilities.

Quelle und Details

Kundenwirkung

Banken müssen ihre Abwicklungsfähigkeit mit Fokus auf operationelle Bereitschaft und Testing nachweisen. Übergang zum Steady-State-Ansatz mit kontinuierlicher Verbesserung.

Erforderliche Handlung

Überprüfung der Abwicklungspläne und Testing-Frameworks im Hinblick auf die neuen SRB-Erwartungen an operationelle Bereitschaft.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, Abwicklungsplanung, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-41 KI-Regulierung hoch 31.07.2026

Europäische Aufsichtsbehörden konkretisieren Governance für Frontier-AI-Risiken im Finanzsektor

EBA, EIOPA und ESMA fordern einen sektorübergreifenden, risikobasierten Aufsichtsansatz für IKT-Risiken aus Frontier-AI-Modellen. Finanzunternehmen sollen robuste Governance- und Risikomanagementrahme...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Finanzunternehmen, die Frontier-AI direkt oder über IKT-Drittdienstleister nutzen, müssen Modell-, Konzentrations-, Cyber- und Governance-Risiken in bestehende DORA- und IKT-Risikoprozesse integrieren.

Erforderliche Handlung

Frontier-AI-Nutzung inventarisieren, Verantwortlichkeiten und Risikogrenzen festlegen, Drittdienstleisterabhängigkeiten bewerten und Präventions-, Erkennungs- sowie Reaktionskontrollen nachweisbar testen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, AI Governance, IKT-Risikomanagement, IT-Sicherheit, Compliance

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-34 Kapitalmarkt hoch 20.07.2026

T+1-Umstellung: ESMA setzt erste Vorbereitungsfrist auf den 7. Dezember 2026

ESMA benennt zentrale Fristen und Arbeitspunkte für die Umstellung der EU-Wertpapierabwicklung auf T+1. Für Allokations- und Bestätigungsprozesse gilt eine erste Vorbereitungsfrist am 7. Dezember 2026...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Wertpapierfirmen, Verwahrer, Handelsplätze und weitere Post-Trade-Akteure müssen Prozesse, Datenflüsse, Cut-off-Zeiten und Gegenparteienkoordination an den verkürzten Abwicklungszyklus anpassen.

Erforderliche Handlung

T+1-Programm gegen die ESMA-Meilensteine prüfen, Allokations- und Bestätigungsprozesse bis 7. Dezember 2026 ertüchtigen und End-to-End-Tests mit relevanten Gegenparteien terminieren.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Compliance, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-46 Versicherungsaufsicht hoch 15.07.2026

Solvency-II-Review: Finale Leitlinien und technische Standards gelten ab 30. Januar 2027

EIOPA hat acht Pakete finaler Leitlinien und technischer Standards zum Solvency-II-Review veröffentlicht. Dazu gehören Vorgaben zu Liquiditätsrisiken, Risikomarge, Matching Adjustment sowie Berichts-...

Quelle und Details

Kundenwirkung

Versicherer müssen Modelle, Liquiditätssteuerung, Berechnungen sowie regulatorisches Reporting und Offenlegung auf den überarbeiteten Solvency-II-Rahmen vorbereiten.

Erforderliche Handlung

Instrumente dem fachlichen Scope zuordnen, Gap-Analyse und Modellfolgenbewertung durchführen, Reporting-Änderungen testen und Umsetzungsnachweise bis 30. Januar 2027 vervollständigen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Compliance, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-48 Abwicklungsplanung hoch 08.07.2026

IRRD: EIOPA veröffentlicht sieben Leitlinien und technische Standards

EIOPA hat vier Leitlinien und drei Entwürfe regulatorischer technischer Standards zur Umsetzung der Insurance Recovery and Resolution Directive veröffentlicht.

Quelle und Details

Kundenwirkung

Betroffene Versicherer und Gruppen müssen Sanierungs- und Abwicklungsplanung, Datenbereitstellung, Governance und Schnittstellen zu Abwicklungsbehörden an den IRRD-Instrumenten ausrichten.

Erforderliche Handlung

Anwendbare Instrumente identifizieren, Anforderungen in Sanierungs- und Abwicklungsartefakte mappen, Datenlücken schließen und Governance- sowie Freigabeprozesse aktualisieren.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Geschäftsleitung, Abwicklungsplanung, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

SIGNAL-57 Versicherungsaufsicht hoch 26.05.2026

EIOPA-Risikofreizins-Dokumentation wird am 30. Januar 2027 anwendbar

EIOPA hat die überarbeitete technische Dokumentation für die Berechnung risikofreier Zinskurven einschließlich Rechenbeispielen veröffentlicht. Die Methodik wird am 30. Januar 2027 anwendbar.

Quelle und Details

Kundenwirkung

Versicherer müssen Bewertungsmodelle, Datenversorgung, Validierung und Kontrollen für die überarbeitete RFR-Methodik anpassen.

Erforderliche Handlung

Methodenänderungen analysieren, Modell- und Datenanpassungen implementieren, Parallelrechnungen und unabhängige Validierung durchführen und Produktionsbereitschaft bis 30. Januar 2027 nachweisen.

Betroffene Sollmaßnahmen

Noch fachlich zuzuordnen

Vorgeschlagene Fachrollen

Compliance, IKT-Risikomanagement

Betroffene Nachweise

Noch fachlich zuzuordnen

Quellenbasierter Rollenvorschlag · Maßnahmen- und Nachweiszuordnung offen Bewertungsvorschlag · Fachliche Prüfung und dokumentierte Freigabe erforderlich

Impact Workflow

Vom verifizierten Primärquellen-Signal zur nachvollziehbaren Institutsentscheidung.

01 · Intake

Signal verifizieren

Quelle, Rechtsakt, Veröffentlichungsdatum und Relevanzgrund prüfen.

02 · Scope

Anwendbarkeit bestimmen

Rechtseinheit, Produkte, Prozesse, IKT-Services und Drittparteien abgrenzen.

03 · Gap

Soll und Bestand abgleichen

Pflichten, Kontrollen, Richtlinien und vorhandene Nachweise gegenüberstellen.

04 · Entscheidung

Maßnahme freigeben

Handlungsbedarf, Priorität, Owner, Zieltermin und Begründung festhalten.

05 · Nachweis

Umsetzung verfolgen

Arbeitsauftrag, Evidence, Review und Decision Log nachvollziehbar verknüpfen.

Prüfdimensionen

Anwendbarkeit: Welche Rechtseinheiten, Geschäftsaktivitäten und Ausnahmen sind betroffen?
Operative Wirkung: Welche Prozesse, IKT-Services, Daten, Assets und Drittparteien ändern sich?
Kontrollwirkung: Welche Sollmaßnahmen, Richtlinien, Kontrollen und Testverfahren sind anzupassen?
Zeitbezug: Welche Anwendungs-, Übergangs-, Melde- oder Überprüfungsfristen gelten?

Mindestinhalt der Entscheidung

Signal und Primärquelle eindeutig referenziert
Anwendbarkeit mit Scope und Begründung dokumentiert
Betroffene Pflichten, Kontrollen und Nachweise benannt
Entscheidung, Priorität, Owner und Zieltermin festgelegt
Prüfende und freigebende Rolle mit Zeitstempel erfasst

Verknüpfte Module

Regulatory Radar Decision Log Human Gates Resilience Graph Scenario Simulation